El bienestar financiero es una práctica

EXPERTO DE CHASE CÓMO CREAR UNA RUTINA DURADERA

Patrocinado por JPMorganChase

Cuando se trata de finanzas personales, la mayoría de nosotros pensamos en metas: ahorrar para una casa, liquidar deudas o lanzar una empresa. Pero el bienestar financiero no se trata solo de alcanzar esas metas; se trata de los hábitos y las elecciones que tomamos cada día. Es una práctica y, como cualquier práctica, se fortalece con orientación personalizada, apoyo práctico y recursos de confianza.

Chase Community Manager Anthony Cerrone ayuda a los vecinos de Denver a convertir el bienestar financiero en una rutina que se adapte a su vida, promoviendo educación práctica y apoyo para que gente desarrolle sus habilidades monetarias importantes como elaboración de presupuestos, ahorro, creación de crédito y prevención de estafas.

El bienestar financiero es parte del día a día

El bienestar financiero se puede comenzar poco a poco. Puede ser un registro de dinero semanal de 10 minutos, establecer ahorros automáticos, hacer una pregunta sobre el crédito o unirse a un taller informativo para aprender cómo detectar una estafa para no caer en ella.

A través de colaboraciones locales y talleres gratuitos, los administradores de la comunidad ayudan a los vecinos a crear hábitos de dinero saludables, como presupuestos, mejora del crédito, planificación para ser propietarios de casa y protección contra estafas. Los talleres están abiertos a toda la comunidad, clientes y no clientes por igual.

Nos reunimos con Chase Community Manager Anthony Cerrone en Denver para obtener más información sobre el impacto de su trabajo y las oportunidades que tienen por delante.

¿Qué le llevó al alcanzar su posición y cuál ha sido el impacto?

Anthony Cerrone: Siempre he creído que el conocimiento financiero es una de las herramientas más poderosas que una persona puede tener. He sido testigo de primera mano de cómo los pasos pequeños y coherentes pueden conducir a grandes cambios porque afectan a las elecciones que toma, las oportunidades que persigue y cuánto estrés soporta día a día. A muchas personas nunca se les enseñó lo básico de una manera clara y práctica, por lo que cuando un gasto sorpresa llega o los precios suben, puede parecer que está atrasado incluso antes de empezar.

Como Community Manager, apoyo a Denver conectando a vecinos, empresas y líderes locales con los recursos financieros adecuados para sus prioridades únicas. Organizo talleres en sucursales y en la comunidad para ayudar a las personas a desarrollar habilidades financieras que mejoren sus vidas y las de su familia, ya sea comprando una casa, haciendo crecer un negocio o simplemente sintiéndome más seguro de sus finanzas.

Es muy gratificante ayudar a Denver a construir hacia un futuro financiero más sólido. Todos los días, me comprometo con personas que trabajan para alcanzar sus sueños, incluso cuando todo parece abrumador. Ver a alguien salir de un taller con un nuevo sentido de confianza, o escuchar que les ayudó a evitar una estafa o a empezar a ahorrar por primera vez, me recuerda que estamos construyendo un Denver más fuerte juntos.

¿Qué recomienda que se haga para fortalecer el bienestar financiero?

AC: A medida que la inflación y el aumento de los costos amplían los presupuestos de los hogares, la respuesta más efectiva es un plan para seguir. Al centrarse en hábitos repetibles, apartando dinero semanalmente, construyendo un fondo de emergencia y poniendo lo esencial en primer lugar, puede cubrir los costos actuales sin dejar de ahorrar.

Haga un presupuesto simple.Un presupuesto es un plan de gastos que puede ayudarle a proteger tanto sus necesidades básicas y su futuro. Un presupuesto práctico comienza teniendo claro lo que viene, lo que debe salir y lo que se puede ajustar, y luego convierte el ahorro en un hábito seminal.

Trate sus ahorros como una factura. Reserve una pequeña cantidad cada semana. Automatícelo si puede. La consistencia es más importante que la cantidad.

Construya un fondo de emergencia en fases. Debe buscar primero un amortiguador inicial, suficiente para cubrir un gasto sorpresa, y luego trabajar hacia un objetivo más grande, como unos meses de esenciales. Incluso una pequeña cantidad de dinero que se reserva cada semana puede reducir el estrés y crear flexibilidad cuando los precios se mueven.

Cree un registro semanal. Dedique 10 minutos cada semana a comparar su plan con lo que realmente gastó. Ajuste según sea necesario, y no sea duro consigo mismo si las cosas cambian, como los alimentos y el transporte, donde la inflación a menudo aparece rápidamente. La clave es seguir adelante.

El bienestar financiero no se trata de ser perfecto, sino de crear un sistema que le ayude a manejar lo que la vida le depara. Me encantaría que se uniera a mí en uno de mis próximos talleres, donde todos son bienvenidos. Visite su succursal local para inscribirse.

¿Qué hace Chase para facilitar que las personas fortalezcan su bienestar financiero?

AC: Estamos brindando más apoyo de bienestar financiero y orientación personalizada a más vecindarios. A través de la American Dream Initiative, JPMorganChase duplica el número de centros comunitarios, contrata a más de 150 gerentes comunitarios y amplía nuestros programas de educación financiera con el objetivo de llegar a 5 millones de personas.

El American Dream Initiative de JPMorganChase es un esfuerzo de varios años para ampliar la oportunidad que ayuda a más personas a mejorar sus finanzas. JPMorganChase facilitará capital, ofrecerá asesoramiento, entrenamiento y herramientas para ayudar a las personas a emprender y crecer pequeñas empresas. La compañía también ampliará significativamente las inversiones en iniciativas que ayuden a las personas a encontrar lugares asequibles para vivir, ahorrar y planificar sus futuros financieros, obtener buenos empleos, acceder a atención médica de calidad y fortalecer las instituciones locales.

Explore las herramientas para cada viaje financiero en chase.com/financialgoals y para obtener más información sobre el American Dream Initiative, visite:

www.jpmorganchase.com/America.

Solo con fines informativos/educativos: las opiniones y estrategias descritas en este artículo o proporcionadas a través de enlaces pueden no ser adecuadas para todos y no pretenden ser asesoramiento/recomendación específicos para ningún negocio. La información se ha obtenido de fuentes que se consideran fiables, pero JPMorgan Chase & Co. o sus filiales y/o subsidiarias no garantizan su integridad o exactitud. El material no pretende proporcionar asesoramiento legal, fiscal o financiero ni indicar la disponibilidad o idoneidad de ningún JPMorgan Chase Bank, N.A. producto o servicio. Debe considerar cuidadosamente sus necesidades y objetivos antes de tomar cualquier decisión y consultar al/a los profesional(es) adecuados. Las perspectivas y el rendimiento pasado no son garantías de resultados futuros. JPMorgan Chase & Co. y sus filiales no son responsables de, y no proporcionan ni avalan productos, servicios u otro contenido de terceros.

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